Die meisten Makler denken beim Thema Nachfolge zuerst an den Verkauf ihrer Verträge. Aber was, wenn nicht nur der Bestand einen Wert hat, sondern das ganze Unternehmen — mit seinen Mitarbeitern, seinen Prozessen, seinen Kundenbeziehungen und seinem guten Namen? Dann ist ein reiner Vertragsverkauf zu kurz gedacht. Genau hier setzt unser Mandant an.
Wer sucht?
Unser Kunde ist eine inhabergeführte Unternehmensgruppe mit mehreren Standorten in Deutschland, die sich auf die Beratung vermögender Privatkunden und mittelständischer Unternehmen spezialisiert hat. Das Geschäftsmodell ruht auf drei Säulen: Versicherungen, Finanzanlagen und ergänzende Baufinanzierung. Genau diese Breite sucht unser Mandant auch bei Übernahmekandidaten — Maklergesellschaften, die ähnlich breit aufgestellt sind und deren Inhaber sich perspektivisch aus der operativen Verantwortung zurückziehen möchten.
Dabei ist ausdrücklich nicht geplant, das übernommene Unternehmen zu zerschlagen oder in eine anonyme Konzernstruktur einzugliedern. Im Gegenteil: Unserem Mandanten ist der Erhalt der bestehenden Marke, des Standorts und vor allem des eingespielten Teams ein zentrales Anliegen. Die Erfahrung zeigt, dass Kunden, Mitarbeiter und Geschäftspartner am besten reagieren, wenn sich im Tagesgeschäft möglichst wenig ändert — und genau das ist das Ziel.
Was gesucht wird
Unser Mandant sucht Maklergesellschaften — also ganze Unternehmen, die im Rahmen eines sogenannten Share Deals übergehen, bei dem die Gesellschaftsanteile übertragen werden. Idealerweise vereint das Unternehmen mehrere Geschäftsfelder unter einem Dach: ein solides Sachversicherungsgeschäft, einen Bereich Finanzanlagen oder Investmentberatung und — als willkommene Ergänzung — Baufinanzierung.
Das Baufinanzierungsgeschäft muss dabei kein Schwerpunkt sein. Oft ist es über die Jahre organisch gewachsen, weil Kunden ihren Makler eben auch bei der Immobilienfinanzierung um Rat gefragt haben. Genau solche gewachsenen Mischbestände sind für unseren Mandanten besonders interessant, weil sie die Tiefe der Kundenbeziehung widerspiegeln.
Wie unser Mandant die Übernahme gestaltet
Unser Kaufinteressent denkt nicht in schnellen Transaktionen, sondern in langfristigen Partnerschaften. Deshalb ist ihm eine sorgfältige Übergangsphase wichtig, in der der bisherige Inhaber das Unternehmen noch aktiv begleitet — typischerweise für ein bis drei Jahre, je nach Wunsch und Situation. In dieser Zeit wird die Übergabe der Kundenbeziehungen, der internen Abläufe und der Führungsverantwortung Schritt für Schritt vollzogen.
Die Kaufpreisgestaltung richtet sich nach der individuellen Situation des Unternehmens und den persönlichen Wünschen des Inhabers. Unser Mandant ist offen für unterschiedliche Modelle — von einer vollständigen Einmalzahlung über Ratenzahlungen bis hin zu einer Kombination aus Kaufpreis und Geschäftsführergehalt in der Übergangsphase. Was zählt, ist ein faires Ergebnis für beide Seiten.
Passt Ihr Unternehmen?
Wenn Sie eine Maklergesellschaft führen — ob GmbH, GmbH & Co. KG oder UG — und Ihr Unternehmen in mindestens zwei der drei Bereiche Versicherungen, Finanzanlagen und Baufinanzierung tätig ist, dann könnte dieses Gesuch für Sie interessant sein. Die Region spielt eine untergeordnete Rolle: Unser Mandant ist bundesweit offen, bevorzugt aber Standorte in wirtschaftsstarken Regionen mit stabilem Kundenstamm.
Auch wenn Sie noch nicht fest entschlossen sind: Ein vertrauliches Vorgespräch kann helfen, die eigenen Optionen besser einzuordnen — ganz ohne Verpflichtung.
Zielgruppe:
[X] Privatkunden
[X] Gewerbliche Kunden
[ ] Industrielle Kunden
Sparten:
[X] Versicherungen Sach
[X] Vorsorge / Leben / Kranken
[X] Finanzanlagen gem. §34f Abs. 1 (1) der GewO
[X] Baufinanzierung (als Beimischung)
Courtage / Provisionsumsatz (per anno):
[X] 150.000 EUR – 750.000 EUR
Transaktionsform:
[X] Share Deal (Übernahme der Gesellschaftsanteile)
Region:
[X] bundesweit, bevorzugt wirtschaftsstarke Regionen
Gesuch-Nummer: 2026-0003
Sie erkennen Ihr Unternehmen in dieser Beschreibung wieder? Dann lassen Sie uns ins Gespräch kommen — vertraulich und unverbindlich.